Это интересно
- ОКД
- ЗКС
- ИПО
- КНПВ
- Мондиоринг
- Большой ринг
- Французский ринг
- Аджилити
- Фризби
Опрос
Полезные ссылки
РКФ
Все о дрессировке собак
Стрижка собак в Коломне
Поиск по сайту
О ведении журналов по ПОД/ФТ (ответ Росфинмониторинга). Журнал обучения под фт
footer
Журнал проведения инструктажей по противодействию отмыванию доходов полученных преступных путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) предназначен для ведения учета проведения инструктажей ПОД/ФТ в организации.
Вид основного раздела журнала
Целевой инструктаж ПОД/ФТ – это получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях (в редакции Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203).
Лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица должно однократно до начала осуществления таких функций пройти целевой инструктаж ПОД/ФТ (в соответствии с подпунктом “в” пункта 6 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях ПОД/ФТ, утвержденного Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203).
Прохождение целевого инструктажа ПОД/ФТ соответствующим должностным лицом организации должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж (Свидетельство, подтверждающие прохождение работником организации целевого инструктажа). Документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения по вопросам ПОД/ФТ, приобщаются к личному делу сотрудника.
Полезная информация:
Какие требования предъявляются к кадровым журналам учета, и как должен быть оформлен журнал в соответствии с этими требованиями, смотрите в нашем видеоролике.
ВАЖНО: Журнал проведения инструктажей по противодействию отмыванию доходов полученных преступных путем, и финансированию терроризма НЕ прошнурован, а лишь подготовлен для шнуровки: журнал имеет сквозные отверстия и надпись-заверитель на последней странице журнала.
www.hr-ok.ru
О ведении журналов по ПОД/ФТ (ответ Росфинмониторинга)
Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.Дата актуализации материала — 15.06.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
28 января 2016 г. на основе обобщения вопросов клиентов ЮЦ «Догма», а также обсуждений в официальной группе Вконтакте в Федеральную службу по финансовому мониторингу нами был направлен запрос относительно порядка ведения и заполнения различных журналов, традиционно предусматриваемых Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ, например, таких как:
- журнал учета взаимодействия с клиентами;
- журнал учета получения информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа;
- журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества;
- журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
- журнал учета отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций;
- журнал учета лиц, прошедших обучение по ПОД/ФТ (различные инструктажи).
В частности, нас интересовало мнение Росфинмониторинга о принципиальной возможности ведения таких журналов в электронном виде, а также некоторые практические аспекты их оформления.
После традиционной оговорки об отсутствии полномочий по толкованию норм законодательства и нескольких цитат из Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ Росфинмониторинг обозначил следующую позицию:
«Необходимость ведения каких-либо журналов для исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (индивидуальными предпринимателями) требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма определяется руководителем организации (индивидуальным предпринимателем) самостоятельно и закрепляется в правилах внутреннего контроля«.
Таким образом, Росфинмониторинг не стал формулировать конкретные рекомендации по ведению учета исполнения требований «антиотмывочного» законодательства.
Поэтому сохраняется высокий риск столкнуться с субъективными требованиями и сугубо индивидуальным толкованием законодательства со стороны надзорных органов.
Мы рекомендуем строго придерживаться буквального толкования положений законодательства и с большой осторожностью относиться к предложениям представителей надзора и различных «зкспертов» в сфере ПОД/ФТ по оптимизации документооборота в целях «минимизации последствий и ответственности».
dogma58.com
Ведение учета обучения сотрудников по ПОД/ФТ
Дата публикации: 14.03.2018 17:12
Наступил 2018 года и по этой причине целесообразно актуализировать программу подготовки и обучения сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ). Этого требует пункт 4.3 Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" (далее – Указание №3471-У) согласно которому программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником. Иначе говоря, каждый год ответственный сотрудник должен разрабатывать проект новой редакции программы подготовки и обучения сотрудников по ПОД/ФТ и представлять его на утверждение руководителю некредитной финансовой организации (ломбарды, МФО, КПК, страховые брокеры, страховые компании, НПФ, УК и т.д.).
Образец программы подготовки и обучения сотрудников по ПОД/ФТ, составленная нашими специалистами (программа имеется в продаже)
Но, главный вопрос, как правильно вести учет прохождения сотрудниками организации обучения по ПОД/ФТ. Указание №3471-У не дает ответа на этот вопрос, а лишь содержит предписание о том, что в некредитной финансовой организации должен осуществляться учет прохождения ее сотрудниками обучения (пункт 4.5 Указания №3471-У). Таким образом, ответственный сотрудник должен самостоятельно разработать порядок документального оформления учета фактов прохождения сотрудниками обучения по программе ПОД/ФТ. И на этом этапе главное не допустить распространенной ошибки, которую допускают финансовые организации.
Среди некредитных финансовых организаций распространен миф о том, что для учета обучения сотрудников достаточно вести журнал.
Пример некорректного ведения учета прохождения обучения сотрудниками в форме журнала
Однако, это неправильно. Так как, согласно пункту 4.6 Указания №3471-У документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником некредитной финансовой организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в некредитной финансовой организации.
Журнал, который представляет собой листы, на которых проставляют подписи все сотрудники организации «в одну колонку» физически нельзя вложить в личное дело сотрудника. По этой причине, если Вы продолжаете вести журнал учета прохождения обучения сотрудниками, то нужно отказаться от ведения журналов и оперативно перейти на именные свидетельства (удостоверения), которые будут оформляться на каждого сотрудника.
В помощь некредитным финансовым организациям наши специалисты разработали методическое пособие для некредитных финансовых организаций по обучению сотрудников, которое включает в себя следующие шаблоны документов:
- Программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ.
- Программа обучения сотрудников по ПОД/ФТ для проведения вводного (первичного) инструктажа.
- Свидетельство о прохождении сотрудником обучения по ПОД/ФТ.
- Аттестационный лист.
- Тесты для проверки знаний сотрудников по ПОД/ФТ (25 штук), в том числе ответы на тесты.
- Ежегодный план проверки знаний сотрудников по ПОД/ФТ.
- Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников по ПОД/ФТ.
- Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение по ПОД/ФТ.
Стоимость методического пособия уточняйте по электронной почте [email protected] При обращении, пожалуйста, указывайте Ваш вид деятельности.
Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг.
law115.ru
| 2. | Разработка документов в соответствиями с требованием законодательства по ПОД/ФТ | |||
| 2.1. | КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТОВ № 1 / | |||
| 2.1.1. | Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК в целях ПОД/ФТ) | 8 700,0 | 7.000,0 | |
| 2.1.2. | Приказ об утверждении ПВК в целях ПОД/ФТ | 300,0 | ||
| 2.1.3. | Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа | 150,0 | ||
| 2.1.4. | Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа | 150,0 | ||
| 2.1.5. | Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля | 700,0 | ||
| 2.1.6. | Приказ об утверждении плана реализации программы обучения | 1 300,0 | ||
| 2.1.7. | Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ | 500,0 | ||
| 2.2. | КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТОВ № 2 / | |||
| 2.2.1. | Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК в целях ПОД/ФТ) | 9 300,0 | 7.000,0 | |
| 2.2.2. | Приказ об утверждении ПВК в целях ПОД/ФТ | 300,0 | ||
| 2.2.3. | Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа | 150,0 | ||
| 2.2.4. | Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа | 150,0 | ||
| 2.2.5. | Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля | 700,0 | ||
| Приказ об утверждении плана реализации программы обучения | 1 300,0 | |||
| 2.2.7. | Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ | 500,0 | ||
| 2.2.8. | Консультационное сопровождение по ПОД/ФТ в ходе проверки | 900,0 | без ограничения по времени | |
| 2.3. | 3 № КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТОВ / | |||
| 2.3.1. | Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК в целях ПОД/ФТ) | 15 000,0 | 7.000,0 | |
| 2.3.2. | Приказ об утверждении ПВК в целях ПОД/ФТ | 300,0 | ||
| 2.3.3. | Должностная инструкция ответственного сотрудника по ПОД/ФТ | 1.500,0 | ||
| 2.3.4. | Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа | 150,0 | ||
| 2.3.5. | Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа | 150,0 | ||
| 2.3.6. | Бланк отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации ПВК, требований федерального закона и иных нормативных правовых актов | 1.000,0 | ||
| 2.3.7. | Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля | 700,0 | ||
| 2.3.8. | Приказ об утверждении плана реализации программы обучения | 1.300,0 | ||
| 2.3.9. | Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ | 500,0 | ||
| 2.3.10. | Бланк внутреннего документа организации о проделанной в сфере ПОД/ФТ работе | 600,0 | ||
| 2.3.11. | Журнал учета обращений к перечню террористов. | 150,0 | ||
| 2.3.12. | Должностные инструкции иных (кроме СДЛ) работников заказчика, участвующих в реализации программ ПВК. | 1 500,0 | ||
| 2.3.13. | Отчет о результатах квартальных проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. | 600,0 | ||
| 2.3.14. | Журнал учета мер по замораживанию (блокированию) имущества клиентов | 150,0 | ||
| 2.3.15. | Журнал учета приостановленных операций | 150,0 | ||
| 2.3.16. | Журнал учета мер по отказу в выполнении распоряжений клиента о совершении операций (отказ в заключении договора) | 150,0 | ||
| 2.3.17. | Консультационное сопровождение по ПОД/ФТ в ходе проверки | 900,0 | без ограничения по времени | |
| 2.4. | Обновление ПВК в целях ПОД/ФТ | от 1000,0 | стоимость зависит от объема вносимых изменений | |
podft43.sc-geisha.ru
Целевой инструктаж ПОД/ФТ онлайн
Заявка на участие ✖
Правила использования материалов сайта ✖
1. Правила использования материалов сайта при републикации, перепечатке и цитировании:
1.1. Все материалы сайта целевой-инструктаж.рф и его содержание являются собственностью ООО «Акцепт Групп» (кроме случаев, когда указано другое авторство) и охраняются законодательством Российской Федерации о правах на результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации (в том числе – об авторском праве и правах, смежных с авторскими).
Использование материалов сайта целевой-инструктаж.рф, републикация, перепечатка материалов сайта без предварительного согласия и письменного разрешения запрещена.
Для снятия запрета на использование материалов сайта целевой-инструктаж.рф необходимо предварительное заключение договора или получение письменного разрешения от владельца сайта целевой-инструктаж.рф.
1.2. Использование материалов сайта целевой-инструктаж.рф возможно без предварительного согласия и письменного разрешения - только при соблюдении следующих условий:
Частичное использование или размещение материала с сайта целевой-инструктаж.рф, с его разделов или страниц, допускается только при наличии на странице индексируемой активной (кликабельной) прямой без редиректа ссылки на главную страницу сайта целевой-инструктаж.рф.
Полная републикация информации или перепечатка статьи с сайта целевой-инструктаж.рф на другом сайте или сетевом ресурсе возможна при условии наличия на странице прямой индексируемой активной (кликабельной) ссылки без редиректа непосредственно на страницу с оригиналом этого материала или статьи.
При частичном использовании и/или полной републикации материалов сайта целевой-инструктаж.рф нельзя вносить в текст какую-либо правку.
1.3. Лица, нарушившие требования настоящих Правил, будут преследоваться в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
xn----8sbelajmgle1ai4anpcp5b.xn--p1ai
* Пакет документов по ПОД/ФТ(в целях исполнения требований 115-ФЗ) |
-35% 18 500=12 000= |
-25% |
|
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) |
7 700=5 700= |
|
|
Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности) |
600=450= |
|
|
Приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ в новой редакции |
600=450= |
|
|
Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
600=450= |
|
|
Должностная инструкция специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
2 500=1 800= |
|
|
Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ |
930=700= |
|
|
Приказ об утверждении плана проверок осуществления внутреннего контроля |
1 500=1 100= |
|
|
Образец отчета о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (прилагается Пример заполнения) |
2 500=1 800= |
|
|
Справка о проделанной работе (составляется ответственным сотрудником по проверкам клиентов) |
1 250=930= |
|
|
Должностная инструкция специалиста в сфере ПОД/ФТ |
2 200=1 650= |
|
|
Приказ об утверждении должностной инструкции в сфере ПОД/ФТ |
600=450= |
|
|
Журнал учета выданных денежных средств |
370=270= |
|
|
Журнал учета приостановленных операций |
370=270= |
|
|
Журнал учета отказов в выполнении распоряжения клиента |
370=270= |
|
|
Журнал учета принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов |
370=270= |
|
|
Журнал учета прохождения вводного/дополнительного инструктажей |
370=270= |
|
|
Уведомление клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества |
930=700= |
|
|
Анкета клиента (представителя клиента)(Заполняется клиентом, представителем клиента) |
1050=800= | |
|
Служебная записка о выявлении ПДЛ(Используется при приеме на обслуживание ИПДЛ) |
800=600= | |
|
Служебная записка о выявлении ПДЛ(Используется при приеме на обслуживание ПДЛМО/РПДЛ с высокой степенью (уровнем) риска) |
800=600= | |
|
Документы по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах |
||
|
Приказ о мерах, принимаемых обществом в целях раскрытия информации о своих бенефициарных владельцах |
1500=1100= |
|
|
Запрос на предоставление информации |
950=700= |
|
|
Анкета бенефициарного владельца |
740=550= |
|
Программа по внутреннему обучению сотрудников(вводный (первичный) инструктаж в целях ПОД/ФТ): |
5 500=
при прохождении Целевого инструктажа БЕСПЛАТНО |
|
|
||
mfo-pro.ru
10. ПРОГРАММА ПОДГТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ СОТРУДНИКОВ
10.1. Общие положения.
10.1.1. Программа подготовки и обучения сотрудников по ПОД/ФТ, является составной частью программы обучения и повышения квалификации сотрудников, осуществляемой Кооперативом на регулярной основе.
Целью обучения сотрудников кооператива по ПОД/ФТ является получение знаний и формирования навыков, необходимых для соблюдения требований ПОД/ФТ, установленных Законодательством РФ и нормативными актами Банка России, ПВК по ПОД/ФТ и сопряженными с ними внутренними нормативными документами кооператива.
10.1.2. Программа подготовки и обучения предусматривает изучение:
10.1.2.1. Нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ.
10.1.2.2. ПВК по ПОД/ФТ и программ осуществления внутреннего контроля в Кооперативе при исполнении сотрудниками своих должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к ним за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и иных организационно-распорядительных документов, принятых Кооперативом в целях организации и осуществления внутреннего контроля операций финансовой взаимопомощи.
10.1.2.3. Типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов, а также критериев выявления и признаков необычных сделок, которые могут быть заявлены пайщиками к осуществлению в рамках организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи.
10.1.2.4. Опыта практического применения мер внутреннего контроля.
Программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ составляется ответственным сотрудником и утверждается Председателем Правления по его представлению. Ответственный сотрудник ежегодно актуализирует программу в соответствии с изменениями, в законодательство, нормативные акты и определенные ими процедуры и мероприятия в сфере ПОД/ФТ. Предложенные ответственным сотрудником изменения и дополнения в программу подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ утверждаются Председателем правления.
10.1.3. Программа подготовки и обучения включает регулярную проверку знаний сотрудников кооператива по ПОД/ФТ и полученных ими навыков предупреждения проникновения в кооператив преступных доходов и рисков его вовлечения в их легализацию, направления на финансирование терроризма и на иные противоправные цели.
10.1.4. Программа подготовки и обучения сотрудников кооператива осуществляется на основе ежегодного плана обучения, включающего тематику, сроки обучения и формы обучения. План обучения на текущий год разрабатывается ответственным сотрудником и утверждается председателем правления не позднее 31 января текущего года.
Программа и план обучения формируются исходя из того, что успешное противодействие Кооперативом угрозе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, обеспечивается участием в этом каждого сотрудника в рамках его компетенции. Поэтому предусматриваемые программой и планом обучения мероприятия охватывают всех сотрудников, участвующих в организации финансовой взаимопомощи пайщиков.
Ход и результаты реализации программы подготовки и обучения сотрудников за предшествующий год анализируются ответственным сотрудником и учитываются при разработке плана обучения на текущий год.
10.2. Перечень сотрудников кооператива, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.
10.2.1. Перечень сотрудников кооператива, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (при дальнейшем изложении в этом разделе «Перечень»), определяется ответственным сотрудником и утверждается Председателем Правления по его представлению.
10.2.2. В перечень включаются следующие сотрудники:
- Председатель правления.
- Директор филиала кооператива в г. Вязьма.
- Главный бухгалтер (бухгалтер) кооператива (либо сотрудник, на которого возложены обязанности по ведению бухгалтерского учета).
- Ответственный сотрудник.
- Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- Руководитель юридического подразделения кооператива (филиала) либо юрист.
- Руководитель службы безопасности кооператива.
- Сотрудники, осуществляющие прием и обработку документов соискателей вступления в кооператив.
- Сотрудники, взаимодействующие с пайщиками в период их членства в кооперативе и осуществляющие мониторинг их участия в финансовой взаимопомощи.
В перечне указываются Ф.И.О. и занимаемые должности каждого сотрудника, который должен проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.
10.3 Формы и сроки обучения
10.3.1. Обучение сотрудников кооператива проводится в следующих формах:
- Вводный (первичный) инструктаж;
- Целевой (внеплановый) инструктаж;
- Повышение квалификации (плановый инструктаж).
10.3.2. Вводный (первичный) инструктаж проводится в целях ознакомления кооператива с законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также принятыми в кооперативе ПВК пор ПОД/ФТ и сопряженными с ними внутренними нормативными документами кооператива.
10.3.3. Вводный (первичный) инструктаж проводится однократно ответственным сотрудником в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу:
- Председателя правления.
- Директора филиала кооператива в г. Вязьма.
- Главного бухгалтера (бухгалтера) кооператива (либо сотрудника, на которого возложены обязанности по ведению бухгалтерского учета).
- Сотрудников структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- Руководителя юридического подразделения кооператива (филиала) либо юриста.
- Руководителя службы безопасности кооператива.
- Сотрудников, осуществляющих прием и обработку документов соискателей вступления в кооператив.
- Сотрудники, взаимодействующие с пайщиками в период их членства в кооперативе и осуществляющие мониторинг их участия в финансовой взаимопомощи.
Вводный инструктаж также проводится с сотрудниками, которые переведены на указанные должности или которым поручено исполнять указанные функции в течение одного месяца со дня перевода (возложения обязанностей).
10.3.4. Целевой (внеплановый) инструктаж включенные в перечень сотрудники проходят в целях получения знаний, необходимых для соблюдения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования определенной ПВК пор ПОД/ФТ системы внутреннего контроля, программ его осуществления и внутренних нормативных документов кооператива, соотносящихся с целями ПОД/ФТ.
10.3.5. Обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа проходят:
- Ответственный сотрудник – до назначения на должность и начала исполнения им своих обязанностей.
- Председателя правления, Директор филиала кооператива в г. Вязьма – до назначения на соответствующую должность.
- Главный бухгалтер, (бухгалтер) кооператива (либо сотрудник, на которого возложены обязанности по ведению бухгалтерского учета), сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, Руководитель юридического подразделения кооператива (филиала) либо юрист, Руководитель службы безопасности кооператива, Сотрудников, осуществляющих прием и обработку документов соискателей вступления в кооператив, Сотрудники, взаимодействующие с пайщиками в период их членства в кооперативе и осуществляющие мониторинг их участия в финансовой взаимопомощи – в течение года со дня назначения их на соответствующую должность либо возложения соответствующих должностных обязанностей.
10.3.6. Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников, включенных в Перечень, проводится ответственным сотрудником в следующих случаях:
- При изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов РФ, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов РФ в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности кредитных кооперативов и микрофинансовой деятельности - не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов.
- При утверждении кооперативом новых или изменении действующих ПВК по ПОД/ФТ и программ осуществления внутреннего контроля - не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов.
- При переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в Кооператива, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае когда для обеспечения соблюдения законодательства РФ в области ПОД/ФТ при выполнении сотрудником новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа – не позднее десяти рабочих дней со дня такого перевода.
- При выявлении в ходе проверки внутреннего контроля недостаточного уровня знаний сотрудника в сфере ПОД/ФТ.
- При применении мер ответственности к сотрудникам в связи с допущенными ими нарушениями установленных ПВК по ПОД/ФТ режимов осуществления внутреннего контроля.
- При поручении сотруднику работы, выполняемой сотрудниками, включенными в Перечень, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора – не позднее десяти рабочих дней со дня такого поручения.
- По результатам прохождения Ответственным сотрудником повышения квалификации (планового инструктажа).
Срок прохождения обучения лицами, отсутствующими на рабочем месте в связи с отпуском, служебной командировкой либо временной нетрудоспособностью, начинает исчисляться с рабочего дня, следующего за днем окончания отпуска, служебной командировки либо периода временной нетрудоспособности.
10.3.7. Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.
- Ответственный сотрудник проходит повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.
- Включенные в Перечень сотрудники проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.
10.3.8 Обучение сотрудников в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) осуществляется самим кооперативом (ответственным сотрудником) и (или) с привлечением сторонних организаций.
10.4. Проверка знаний и учет прохождения обучения сотрудниками.
10.4.1. По распоряжению председателя правления, учет прохождения сотрудниками обучения осуществляется посредством внесения записей в журнал учета прохождения обучения в сфере ПОД/ФТ (далее «Журнал учета»).
В журнал учета обучения сведения о формах, в которых прошли обучение сотрудники, даты проведения и участники такого обучения. Факт прохождения обучения подтверждается собственноручной подписью каждого сотрудника в журнале учета.
10.4.2. В случае если целевой (внеплановый) инструктаж и повышение уровня знаний (плановый) инструктаж был организован кооперативом с привлечением специализированных организаций, либо сотрудники были направлены для прохождения такого обучения в специализированных организациях, факт прохождения ими обучения подтверждается сертификатом или иным документом, выданным специализированной ороанизацией.
10.4.3. По завершении каждого календарного года из журнала обучения сотрудников делаются выписки, подтверждающий факт, характер обучения и количество часов, затраченных на обучение каждого сотрудника, которые приобщаются их личным делам.
К личным делам также приобщаются копии сертификатов и иных документов, выданных специализированными организациями, в которых сотрудники прошли обучение или участвовавших в организации такого обучения кооперативом.
Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в Кооперативе. Допускается хранение указанных документов в электронном виде. В этом случае электронные выкопировки из журнала обучения, сканированные копии документов и иные документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучение хранятся в специальном файле ответственным сотрудником и при переносе их на бумажный носитель заверяются его подписью.
10.4.4. Проверка знаний в сфере ПОД/ФТ проводится ответственным сотрудником однократно, после проведения вводного (первичного) инструктажа и регулярно – не реже одного раза в год в соответствии с планом обучения.
Проверка знаний осуществляется в форме собеседования, тестистирования, моделирования и разбора прикладных ситуаций, в ходе которых выявляется уровень осмысления сотрудниками и их способность применять полученные знания и навыки в целях ПОД/ФТ.
В течение месяца, после прохождения вводного (первичного) инструктажа, ответственный сотрудник проводит проверку знаний прошедших инструктаж сотрудников. Результаты проверки знаний фиксируются в журнале учета обучения.
В случае, если по результатам проверки, ответственный сотрудник оценит уровень знаний того или иного сотрудника как неудовлетворительный, для эффективного осуществления политики ПОД/ФТ, он проводит дополнительный вводный инструктаж с таким сотрудником и не позднее чем через месяц вновь проверяет полученные им знания. Запись о повторном вводном инструктаже результатах повторной проверки знаний вносится ответственным сотрудником в журнал обучения.
В случае если после прохождения повторного вводного инструктажа, сотрудник проявит неудовлетворительный уровень знаний, ответственный сотрудник выносить представление Председателю правления о неполном служебном соответствии указанного сотрудника. Председатель правления принимает решение о целесообразности дальнейшего использования исключительно на участках работы, не связанных с выполнением требований ПОД/ФТ.
Аналогичным образом осуществляются, фиксируются и применяются результаты периодических проверок уровня знаний сотрудников.
Уровень знаний сотрудников проверяется также в процессе осуществления программы проверки внутреннего контроля, предусмотренной разделом 11.
10.4.5. Ежегодные планы обучения и журнал обучения, подтверждающий исполнение этих планов, хранятся у ответственного сотрудника.
- < Назад
- Вперёд >
www.smolfinance.ru
