Ключевые шаблоны для ведения бюджета в Excel. Журнал учета финансов

Обзор приложений для учёта личных финансов новости

Роскачество рассказало, как управлять своими деньгами

Российская система качества (Роскачество) опубликовала результаты исследования мобильных приложений категории «личные финансы». За время тестирования эксперты оценили каждый сервис по 70 показателям, выполнили сотни транзакций, оптимизировали свои расходы и сформировали семейный бюджет на месяцы вперед. Какое приложение не украдет банковские данные и поможет отложить деньги на отпуск – в исследовании Роскачества.

По данным Национального агентства финансовых исследований (НАФИ) на 2017 год, около 50 % россиян сегодня не имеют доступа к финансовым услугам и не ведут учета своих доходов и расходов, а более 73 % граждан не имеют никаких сбережений. Значительная часть населения принимает решение об управлении собственными деньгами не на основе анализа или консультаций со специалистами, а по совету друзей, знакомых или наугад. Все это говорит о том, что большинство граждан в целом не разбираются в финансовых инструментах. Тем не менее, все большую популярность набирают мобильные приложения для ведения бюджета, которые доступны пользователям смартфонов. По мнению экспертов, в среднем запись трат позволит снизить расходы на 5-30% в зависимости от всего объема.  

Чтобы разобраться, как работают современные приложения для учета финансов, Роскачество провело веерное исследование по 70 показателям качества. Лабораторией Роскачества были отобраны 27 приложений для Android и 28 – для iOS. Это наиболее популярные в российском сегменте магазинов Google Play и App Store приложения, позволяющие учитывать как расходы, так и доходы. Программа испытаний включала функциональность приложений, скорость обработки и хранение данных, производительность, удобство использования.

Согласно результатам исследования, лучшие приложения для iOS опередили лидеров Android по итоговому баллу. При этом, приложения для последней операционной системы обладают большей функциональностью, нежели их аналоги в iOS.

Например, приложение «Транжира» на Android позволяет создавать несколько счетов (кошельков), подсчитывая общий баланс пользователя, в то время как данная функция в iOS ограничена созданием лишь одного счета. Также в данном приложении для iOS отсутствует функция планирования транзакций и ручная конвертация валюты.

Приложение «Wallet» для iOS не имеет функций учета долгов и постановки финансовых целей, в то время как в аналогичном приложении на Android блок управления счетами реализован практически полностью. Кроме того, в данном приложении для iOS отсутствует возможность ведения бюджетов – создания лимита расходов на конкретные категории или временные периоды.

Отметим, что приложения для iOS ожидаемо оказались более безопасными, нежели приложения для Android. Все дело в закрытости операционной системы от Apple, что делает ее менее уязвимой для хакерских атак и взлома, нежели открытую ОС Android. Это касается и распознавания SMS от банков и их отображения в приложении уже в виде совершенной операции с банковским счетом: автоматизировать этот процесс можно только в операционной системе Android. В iOS данная функция работает только при ручном копировании сообщения (разумеется, только в тех приложениях, которые имеют данную функцию).   

Исследование показывает, что, не смотря на большое количество финансовых приложений на рынке, полный пакет возможностей имеют далеко не все. Эксперты разобрали каждый показатель и составили рейтинг приложений. Исходя из общей оценки, которая формировалась из совокупности баллов, наивысшие результаты показали: «Debit & Credit – Учет финансов», «Money Pro» и «MoneyWiz Premium – Финансовый Помощник» для iOS и «Wallet – Финансы и Бюджет», «MoneyWiz 2 Финансовый Помощник» и «Монитор финансов Учет расходов» для Android.

На последних местах рейтинга из исследованных приложений оказались «Транжира - Контроль бюджета», «Личные финансы EasyFinance.ru», «Finance Book» и «Money Planner Pro - учет расходов, личные финансы, семейный бюджет» для iOS, «Toshl Финансы – бюджеты», «Журнал расходов» и «Личные финансы семейный бюджет» - для Android.

 Общий рейтинг приложений «финансы» по итогам исследования:

* Чтобы найти оптимальное мобильное приложение, отвечающее всем запросам пользователя, достаточно выбрать фильтры на портале Роскачества, которые позволяют сделать акцент на любом из параметров программы. Так, у каждого потребителя появляется возможность настроить параметры рейтинга так, чтобы выбрать приложение с учетом всех личных предпочтений.

О функции ведения бюджета:

Одной из самых полезных и дисциплинирующих функций в учете финансов – параметр установки бюджета на день, который обновляется каждые сутки в зависимости от потраченных накануне средств и побуждает экономить. Данная функция отлично работает в приложении MoneyWiz (iOS и Android) и «Toshl Финансы» (iOS и Android). Они позволяют создавать бюджеты на любой период времени на все или на конкретные категории (например, «лекарства», «еда» и др.), переносить положительный и отрицательный остатки на следующий период и производить автоматический расчет дневного бюджета исходя из доступных средств на месяц. Последняя функция встречается редко и особенно полезна, так как ничто не способно так стимулировать человека к экономии средств, как бюджет на день, который уменьшается или увеличивается с каждыми новыми сутками в зависимости от произведенных трат.

А вот для того, чтобы проанализировать расходы и доходы и скорректировать свои траты, приложения оценивались и на способность составлять наиболее наглядные аналитические отчеты. Возможности некоторых приложений оказались весьма удивительными. Например, с помощью приложений можно сравнить суммы, потраченные в разных магазинах, или разными членами семьи. Лучшими приложениями по составлению отчетов оказались «Менеджер Расходов» и Spendee для Android и iXpenseIt и Spendee для iOS.

Об адаптации приложений для людей с ограниченными возможностями:

При тестировании этого параметра эксперты активировали функцию «Увеличенный шрифт» универсального доступа и оценивали степень поддержки приложением динамического шрифта, который позволяет настраивать размер шрифта для конкретного пользователя, и возможность голосового ввода транзакций.

Около 80 % приложений для iOS оказались совершенно не адаптированы для людей с ограниченными возможностями. На Android, напротив, все приложения по меньшей мере поддерживают динамический шрифт (поддержка приложениями динамического шрифта реализована в ОС Android на системном уровне). Таким образом, для данной категории приложений ОС Android является более предпочтительной для слабовидящих людей.

Наиболее адаптированными для людей с ограниченными возможностями оказались приложения Debit & Credit на iOS и «Персональный бухгалтер Mobills» на Android. У первого из них имеется голосовой ввод при помощи Siri и частичная поддержка динамического шрифта, а у второго – голосовой ввод в приложении и поддержка динамического шрифта.

О функции управления категориями

Для более точного планирования все траты должны быть разделены на категории («еда», «одежда», «парфюмерия» и т. п.), в то же время приложение должно позволять создавать индивидуальные группы категорий, указывать приоритетность их отображения. Больше всего функций по управлению категориями представлено в приложениях «Деньги ОК» (iOS), «Монитор финансов Учет расходов» от Cloudfinapps (Android), Budgetty (iOS), HomeBudget with Synk (iOS), iXpenseIt (iOS), MoneyWiz (iOS и Android) и Wallet (iOS).

Полностью отсутствует данный параметр функциональности у «Toshl Финансы» (iOS и Android).

О функции управления счетами

Речь идет о регистрации общего баланса всех счетов пользователя, переводах между ними, создании счетов в разных валютах, автоматической и ручной конвертации валюты, учете задолженности и доступного лимита по кредитным картам, учете долгов и постановке финансовых целей. По результатам исследования, больше всего функций по управлению счетами имеется у Money Lover (iOS и Android), Mobills (Android) и Wallet (iOS), а по импорту/экспорту – у «Менеджер Pасходов» (Android), «Монитор финансов Учет расходов» (Android) и MoneyWiz (iOS и Android).

О функции управления транзакциями

Еще один важный критерий функциональности – создание и редактирование транзакций. Он включает в себя тегирование транзакций, привязку к геолокации, разбивку операции на несколько категорий (например, если в чеке супермаркета есть как продукты, так и одежда, транзакцию можно разбить на соответствующие категории), наличие встроенного калькулятора и сканирование чеков с автоматическим занесением суммы.

Последняя функция реализована только в приложении Money Lover (iOS и Android). А вообще в лидерах по этому критерию – приложения «Менеджер Pасходов» (Android), Debit & Credit (iOS), и Wallet (Android). Однако идеальных программных продуктов, с наиболее полным пакетом функций для этого параметра – нет.

О простоте использования

Наиболее простыми в использовании экспертами были признаны приложения для iOS: «Ежедневный Бюджет», Debit & Credit и Finance Book. На Android же максимальной оценки не удостоилось ни одно приложение. Стоит отметить, что в среднем исследованные приложения для ОС Android сложнее в использовании, чем программные продукты для iOS. Однако самым сложным в использовании является все-таки приложение «Бюджет-Расходы, Деньги, Семейный 1С и Учет Расходов» на iOS.

О безопасности, надежности и производительности мобильных приложений

Исследование показало, что все приложения запрашивают только необходимые разрешения. Наилучшие результаты – у приложений «Где Деньги», «Дребеденьги», iXpenseIt, Money Pro и Wallet на iOS и «Монитор финансов Учет расходов», Spendee и Wally+ на Android.

Максимальный балл по производительности имеют приложения «Копилка 2.0» и Debit & Credit на iOS, «Личный финансовый менеджер», «Личные финансы семейный бюджет» и «Мой бюджет» на Android. Под производительностью понимается плавность и скорость работы приложения, скорость запуска, переходы между альбомной и портретной ориентациями, скачиваемый и занимаемый объем памяти и сохранение состояния приложения.

Важно, чтобы приложение поддерживалось и обновлялось разработчиком, имело версии для других устройств или веб-версию и синхронизацию данных между этими устройствами. Это особенно актуально для приложений, связанных с финансами, ведь вносить свои доходы и расходы может понадобиться как с телефона, так и с «умных» часов или экрана компьютера. Однако, из исследованных приложений имеют версии для всех типов устройств только приложения HomeBudget with Synk, MoneyWiz и Wallet.

    Детальный отчет по каждому приложению доступен здесь: http://roskachestvo.gov.ru/researches_international/mobile_app_money/ 

roskachestvo.gov.ru

Бесплатные шаблоны для ведения любого бюджета в Excel

Использование шаблона персонального бюджета в Smartsheet

Smartsheet представляет собой надёжный инструмент на основе электронных таблиц для совместной работы и сотрудничества. Заранее отформатированный шаблон персонального бюджета упрощает создание бюджета, осуществление проверок здоровья бюджета и улучшение отчётности. В данном шаблоне вы можете указать свой бюджет на месяц, а затем отслеживать фактические траты. С помощью имеющихся формул вы сможете работать с годовыми общими расходами, годовыми запланированными расходами и их разницей. Эти данные будут автоматически высчитываться по мере изменения данных таблицы. Мощные функции Smartsheet для совместной работы позволяют вам прикреплять вложения, настраивать напоминания и предоставлять доступ к бюджету заинтересованным лицам.  

Вот каким образом можно использовать шаблон персонального бюджета в Smartsheet: 

1. Выберите шаблон персонального бюджета

Попробуйте Smartsheet бесплатно

1. Перейдите на сайт ru.smartsheet.com и выполните вход в вашу учётную запись (или воспользуйтесь бесплатной 30-дневной пробной версией).
2. Перейдите во вкладку "Домашняя", нажмите "Создать" и выберите опцию "Просмотр шаблонов".
3. Введите слово "Бюджет" в поле "Поиск шаблонов" и нажмите на иконку в виде увеличительного стекла.
4. Отобразится список шаблонов. Для нашего примера мы воспользуемся шаблоном "Планирование семейного бюджета по месяцам". Нажмите на синюю кнопку "Использовать шаблон" в правом верхнем углу.
5. Назовите ваш шаблон, выберите, куда его сохранить, и нажмите кнопку "ОК".

2. Введите данные для вашего бюджета 

Откроется заранее отформатированный шаблон, содержащий контент для образца, а также уже готовые разделы, категории и подкатегории. В Smartsheet вы можете без труда добавлять или удалять строки, в зависимости от данных вашего бюджета. 

Просто щёлкните правой кнопкой мыши по строке и выберите "Вставить выше" или "Вставить ниже", чтобы добавить строку, или "Удалить", чтобы удалить строку.

1. Обновите названия разделов и подразделов в основном столбце в соответствии с вашими данными. 

*Обратите внимание, что раздел "Сбережения и накопления" в этом шаблоне включается в раздел "Расходы". Вы можете перенести этот раздел в более подходящее для вас место, выбрав нужные строки, щёлкнув правой кнопкой мыши по ним и выбрав "Вырезать". Затем щёлкните правой кнопкой мыши по строке, куда вы хотите вставить выбранные строки, и нажмите "Вставить". 

2. Введите данные ваших доходов, сбережений и расходов для соответствующих категорий вашего бюджета в столбце "Месячный бюджет". Обратите внимание, что иерархия уже была заранее настроена для вас, а формулы будут автоматически высчитывать итоговые значения для категорий на основании данных, указанных в подразделах.
3. В левой части каждой строки вы можете прикреплять файлы непосредственно к элементам бюджета (идеально подходит для прикрепления банковских выписок, налоговых документов и т.д.).
4. Добавляйте важные детали в столбце "Комментарии", например, сведения об счетах или ссылки на определённые счета.

3. Обновляйте фактические данные месячного бюджета

1. Вводите фактические суммы в рублях для каждого из элементов бюджета в течение соответствующего месяца. Вы можете настроить получение напоминаний, открыв вкладку "Оповещения" в нижней части страницы и выбрав "Новое напоминание". Дополнительную информацию см здесь.

2. Вы можете предоставить доступ к вашему бюджету заинтересованным лицам. Это поможет не только держать в курсе других о состоянии бюджета, но и увеличит отчётность с вашей стороны. Чтобы предоставить доступ, откройте вкладку "Совместный доступ" в нижней части страницы. Добавьте адреса электронной почты пользователей, которым вы хотите открыть доступ, добавьте сообщение и нажмите на синюю кнопку "Предоставить доступ к таблице" в нижнем правом углу диалогового окна.

ru.smartsheet.com

Шаблон Excel для домашней бухгалтерии / Geektimes

Когда три года назад возникла необходимость вести учет доходов и расходов семейного бюджета, я перепробовал массу специализированных программ. В каждой находились какие-то изъяны, недочеты, и даже дизайнерские недоделки. После долгих и безуспешных поисков того, что мне было нужно, было решено организовать требуемое на базе шаблона Excel. Его функционал позволяет покрыть большую часть основных требований по ведению домашней бухгалтерии, а при необходимости – строить наглядные графики и дописывать собственные модули анализа.

Данный шаблон не претендует на 100% охват всей задачи, но может послужить хорошей базой для тех, кто решит пойти данным путем. Единственное, о чем сразу хочется предупредить – для работы с данным шаблоном требуется большое пространство рабочего стола, поэтому желателен монитор 22” или больше. Поскольку файл проектировался с расчетом на удобство и отсутствие прокрутки. Это позволяет уместить данные за целый год на одном листе.

Содержимое является интуитивно понятным, но, тем не менее, бегло пробежимся по основным моментам.

При открытии файла рабочее поле делится на три большие части. Верхняя часть предназначена для ведения всех доходов. Иными словами, это те финансовые объемы, которыми мы можем распоряжаться. Нижняя, самая большая – для фиксации всех расходов. Они разбиты на основные подгруппы для удобства анализа. Справа находится блок автосуммирования итогов, чем больше заполнена таблица – тем более информативны ее данные.

Каждый вид дохода или расхода находится в строках. Столбцы разбивают поля ввода по месяцам. Например, возьмем блок данных с доходами.

Что уж там скрывать, многие получают «серые» или вообще «черные» зарплаты. Кто-то может похвастаться «белой». Для иного основную часть дохода могут составлять подработки. Поэтому, для более объективного анализа своих источников дохода выделены четыре основных пункта. Не важно, одна ячейка в дальнейшем будет заполняться или все сразу – все равно в поле «итого» будет подсчитана правильная сумма.

Расходы я постарался разбить на группы, которые были бы универсальными и подходящими для большинства людей, начавших использовать этот файл. Насколько это удалось – судить Вам. В любом случае, добавление требуемой строки с индивидуальной статьей расхода не займет много времени. Например, я сам не курю, но подсевшие на эту привычку и желающие от нее избавиться, а заодно понять, сколько на нее тратится – могут добавить пункт расхода «Сигареты». Для этого вполне достаточно базовых знаний по Excel и сейчас я не стану их касаться.

Как и выше, все расходы суммируются по месяцам в итоговой строке – это и есть та общая сумма, которая уходит у нас каждый месяц непонятно куда. Благодаря подробному разделению на группы можно легко отслеживать собственные тенденции. Например, у меня в зимние месяцы снижаются расходы на питание где-то на 30%, однако увеличивается тяга к покупке всякой ненужной ерунды.

Еще ниже располагается строка, названная «остаток». Она вычисляется как разность между всеми доходами за месяц и всеми расходами. Именно по ней можно судить, сколько денег можно откладывать, например, на депозит. Или сколько не хватает, если остаток уходит в минус.

Ну вот, в принципе, и все. Да, забыл пояснить разницу между полями «среднее (мес)» и «среднее (год)» в правом итоговом блоке. Первое, «среднее за месяц» считает средние значения только по тем месяцам, в которых были расходы. Например, Вы за год три раза (в январе, в марте и в сентябре) покупали образовательные курсы. Тогда формула поделит итоговую сумму на три и разместит в ячейке. Это позволяет более точно оценивать свои ежемесячные траты. Ну а второе, «среднее за год», всегда делит итоговую величину на 12, что более точно отражает годовую зависимость. Чем больше разница между ними – тем более нерегулярными являются эти расходы. И так далее.

Скачать файл можно здесь. Буду рад, если это поможет Вам в освоении такой непростой задачи, как ведение домашней бухгалтерии. Успехов и роста доходов!

geektimes.ru

Смотрите также

• 
  Обо всем журнал
• 
  Журнал учета персонала
• 
  Журнал классных часов
• 
  Коллаж из журнала
• 
  Журнал форбс самые
• 
  Журнал в точку
• 
  Бортовой журнал это
• 
  Интервью из журнала
• 
  Фотосессия для журнала
• 
  Сноб википедия журнал
• 
  Пиф жж журнал