Это интересно
- ОКД
- ЗКС
- ИПО
- КНПВ
- Мондиоринг
- Большой ринг
- Французский ринг
- Аджилити
- Фризби
Опрос
Полезные ссылки
РКФ
Все о дрессировке собак
Стрижка собак в Коломне
Поиск по сайту
РОЛЬ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА НА МАШИНОСТРОИТЕЛЬНЫХ ПРЕДПРИЯТИЯХ. Вестник финансового мониторинга журнал
новости законодательства по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу
Здравствуйте, уважаемые читатели Вестника финансового мониторинга!
Хотите быть в курсе всех новостей законодательства в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ*? Регулярно читайте наш Вестник - зарегистрированное средство массовой информации, специализирующееся на новостях в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация.
Целью публикации информации на нашем сайте является распространение знаний в сфере финансового мониторинга.
Многим известно, что массив «антиотмывочного» законодательства Российской Федерации крайне велик: это и нормы Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и различные Постановления Правительства РФ, и нормативные акты Росфинмониторинга, Банка России и иные документы. Законодательство в сфере ПОД/ФТ не стоит на месте: оно активно развивается и совершенствуется. Регулярно выходят новые нормативные акты в сфере ПОД/ФТ и меняются старые. Также для единообразного применения этого законодательства регулярно выпускаются важные и полезные информационные письма Росфинмониторинга и Банка России, адресованные организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иными имуществом.
На сайте сетевого издания «Вестник финансового мониторинга» Вы найдете:
- все выпуски важнейших новостей в сфере ПОД/ФТ и финансового мониторинга;
- обзоры правоприменительной практики по финмониторингу;
- статьи журналистов;
- интервью;
- комментарии главного редактора, экспертов по финансовому мониторингу и представителей надзорных органов;
- огромное количество нужной и полезной информации для всех субъектов Федерального закона №115-ФЗ.
Вестник финансового мониторинга - это Ваш проводник в мире сложного, но очень важного для нашего государства законодательства в сфере финансового мониторинга.
* что такое ПОД/ФТ? ПОД/ФТ - это аббревиатура от Противодействие Отмыванию преступных Доходов и Финансированию Терроризма
vestnik115fz.ru
Статьи по ПОД/ФТ
Формирование квитанций о принятии тестовой информации с «черными списками» ЦБ и реестрами отказников по 550 Положению обернулось для некредитных финансовых организаций настоящим кошмаром
Оказывается, вполне возможно пройти целевой инструктаж по ПОД/ФТ всего за 4 академических часа. Однако, такое обучение не будет отвечать требованиям Росфинмониторинга.
Об отношении организаций и предпринимателей к обновленному личному кабинету на портале Росфинмониторинга
Елена Петрова рассказывает нашим читателям о том, как можно оспорить отказ банка в обслуживании по причинам ПОД/ФТ и финансового мониторинга.
Статья Елены Петровой на тему выявления публичных должностных лиц
В журнале "ЭКСПО-ЮВЕЛИР" №4(107) ноябрь 2017 - январь 2018 была опубликована новая статья Павла Смыслова по ПОД/ФТ, поднимающая проблему понятий "клиент" и "контрагент"
Какие способы разработки правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ существуют и каковы результаты проверок этого документа. Делимся с читателями цифрами.
28.01.2018г. вступает в силу Федеральный закон от 29.07.2017 N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций". В ситуации разбираемся вместе c Натальей Угнич.
Не так давно мы написали статью о том, как одна компания столкнулась с необоснованными придирками проверяющих к своим правилам внутреннего контроля.
И вот не прошло и пары месяцев с того случая, как еще одна компания присылает просто абсурдные по своему составу замечания инспектора пробирного надзора к своим правилам внутреннего контроля. Замечания не только абсурдные, но и прямо противоречащие официальным разъяснениям Росфинмониторинга, касающимся составления правил внутреннего контроля и направления информации в ведомство.
"Сложно выиграть партию в шахматы, когда противник все время меняет правила игры" или история о правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ ювелирной компании и некомпетентном проверяющем
С разных регионов нашей страны организации присылают нам «письма счастья», полученные ими от регулятора, с требованиями предоставить на проверку правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ). Один из таких запросов мы решили рассмотреть для наших читателей.
Автор обобщил практику проверок Банком России на предмет соблюдения КПК норм антиотмывочного законодательства при работе с материнским капиталом, рассказывает, как кооперативам не стать жертвой мошеннических схем недобросовестных пайщиков, и какую работу в сфере ПОД/ФТ необходимо проводить
Одним из самых известных типовых шаблонов ПВК является документ, разработанный Ассоциацией российских банков (АРБ), который можно найти как в различных правовых системах, так и в сети Интернет. О судьбе этих типовых ПВК по ПОД/ФТ в 2017 году - читайте статью Павла Смыслова
О том как некоторые представители надзора не принимают во внимание при проверках НФО нормативные акты Банка России
Паспорта Донецкой и Луганской Народных Республик: проблемы применения в России с точки зрения ПОД/ФТ
Предлагаемая Вашему вниманию статья будет полезна к прочтению не только часовщикам, но и всем организациям и предпринимателям ювелирной отрасли, а также агентствам недвижимости, лизинговым и факторинговым организациям и операторам по приему платежей. Эта обзорная статья является кратким руководством того, что обязаны делать организации и предприниматели в целях выполнения норм «антиотмывочного» законодательства
Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение?
Обновление и разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ – не пустое занятие, а обязанность организаций и предпринимателей
Информация для ювелирных организаций, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых организаций, операторов по приему платежей
vestnik115fz.ru
О редакции Вестника финансового мониторинга
Настоящее сетевой издание ведется Павлом Александровичем Смысловым - основателем и учредителем Межрегионального учебного и консультационно-правового центра финансового мониторинга (ООО "МУКПЦФМ", г. Москва), известным и авторитетным экспертом по финансовому мониторингу и вопросам ПОД/ФТ.
Он является специалистом по образовательной деятельности в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма и преподает лекции и семинары по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ во многих учебных центрах, в т.ч. в Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга ("МУКПЦФМ, г. Москва), СКРИН (г. Москва), ИФРУ (г. Москва), Ульяновском государственном техническом университете (г. Ульяновск) и многих-многих других.
По результатам первого всероссийского открытого конкурса "Профессионалы для ювелирной отрасли", проходившего в период с 17.05.2016 по 31.05.2016 г., назван лучшим экспертом по финансовому мониторингу и противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Для связи с главным редактором Вы можете позвонить по его телефону: 8-903-686-31-87 (время Московское).
Свидетельство на имя Смыслова П.А. за регистрационным номером 2404-302 от 12.09.2013 г., выданное Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга, учрежденным Федеральной службой Российской Федерации по финансовому мониторингу
(ходатайство депутата Государственной Думы Федерального Собрания РФ о приглашении Смыслова П.А. на заседания Консультативного совета Росфинмониторинга)
(информационное письмо разработчика ПО Росфинмониторинга о высоком уровне знаний Смыслова П.А. в вопросах представлении информации в Росфинмониторинг)
Информация о Сетевом издании:
наименование (название) издания: "Вестник финансового мониторинга";
учредитель (соучредители): Смыслов Павел Александрович;
фамилия, инициалы главного редактора: Смыслов Павел Александрович;
адрес электронной почты и номер телефона редакции: 8-903-686-31-87; p a v e l @ s m y s l o v y . r u (без пробелов)
Издание не предназначено для детей (18+).
vestnik115fz.ru
Портал Государственный финансовый контроль
Американские ученые из Северо-Западного университета Чикаго выяснили, что люди с четкой жизненной позицией и стремлениями очень редко испытывают проблемы со сном.
В исследовании участвовали более 800 человек в возрасте от 60 до 100 лет.
Они отвечали на вопросы, связанные с качеством сна и жизненной мотивации. Чтобы оценить показатели целеустремленности, участников попросили оценить такие высказывания, как «мне хорошо, когда я думаю о том, что совершил в прошлом, и о том, что я надеюсь сделать в будущем».
11.07.2017
Когда смотришь на то, как ловко некоторые многодетные мамы управляются с детьми и при этом столько всего делают по дому, создается впечатление, что у них в сутках не 24 часа, как у обычных родителей, а больше. На самом деле у каждой из этих мам есть свои лайфхаки, которые помогают им справляться с делами.
11.07.2017
Ученые выяснили, что возраст отца коррелирует с вероятностью того, что у его сына проявятся признаки «гиковости» — высокий интеллект, узкие интересы и низкий уровень социальных навыков.
Как правило, отмечают ученые, возраст отца влияет на здоровье детей скорее отрицательно. К примеру, чем старше отец, тем выше риск, что у его ребенка будет шизофрения или аутизм. Ученые решили проверить, нет ли каких-нибудь положительных сторон у позднего отцовства.
11.07.2017
Новости Психологии
Известно, что все держится на энергии. Наш жизненный тонус, способность действовать и трезво мыслить – это уровень свободной энергии в организме. Так как влиять на этот уровень? Классический ответ специалистов: вода, дыхание, питание и регулярные физические нагрузки. От нас требуется правильно делать (больше пить, качественно питаться, глубоко дышать и заниматься спортом) и тело «прозреет», дав нам мощнейший прилив внутренней силы и желание свернуть горы.
11.07.2017
Вопрос о том, наказывать или не наказывать детей, разделяет родителей на два лагеря: кто-то считает, что это неправильный подход к воспитанию, а кто-то, наоборот, убежден, что это «обычная практика» и без нее не обойтись. Известный психолог, специалист по семейным и детско-родительским отношениям Александр Колмановский разбирает обе точки зрения, рассказывает о негативных последствиях наказаний, а также помогает найти способ обойтись без них.11.07.2017
Наш мозг удивительно пластичен: он развивается и меняется на протяжении всей нашей жизни. Как именно он будет развиваться — зависит от нашего ежедневного опыта. Игры вовлекают нас в новую реальность и позволяют осуществить самые невероятные фантазии, но что при этом происходит в нашей голове?
Одним из популярнейших рецептов успеха, который можно услышать на любом тренинге эффективности и личностного роста, является правило 10 000 часов. Именно столько времени, согласно этому правилу, вам нужно затратить на какое-либо дело, чтобы стать в нём специалистом.
09.07.2017
О Психологииgosfc.ru
Вестник финансового мониторинга посетил пресс-конференцию Президента РФ
Вестник финансового мониторинга посетил пресс-конференцию Президента РФ 14.12.2017 20:01Вестник финансового мониторинга 14 декабря 2017 года принял участие в Большой пресс-конференции Президента РФ Владимира Путина.
08 декабря 2017 г. Администрация Президента прислала нам уведомлении о том, что аккредитовала СМИ «Вестник финансового мониторинга» на ежегодную встречу с Президентом. 13 декабря 2017 года мы забрали из Администрации Главы государства заветный бейдж.
Мы не смогли задать наш вопрос Президенту, хотя и сидели прямо напротив него. Павел Смыслов намеревался поднять перед Президентом РФ вопрос экономического существования ювелирной отрасли, а также вопросы регулирования криптовалют и проблемы технического прогресса. Причем эти, казалось бы, не связанные друг с другом темы мы сумели сформулировать в один короткий вопрос. Тем не менее, мы не разочарованы тем, что Президент не спросил нас, т.к. в зале были подняты более насущные и сложные вопросы, чем наши.
В один момент, Президент обратился сам к журналистам с вопросом, есть ли у кого то жалобы на проверяющих. И мы тут же вспомнили об отдельных случаях проверок субъектов 115-ФЗ и о перегибах надзора, которые бывают на местах, однако приняли решение не поднимать эту тему на пресс-конференции, нас все же в большей степени интересовали вопросы экономического благополучия той же ювелирной отрасли, чем частные случаи.
Проблемы, о которых мы намеревались поднять вопрос перед Главой государства, мы осветим на страницах нашего сайта дополнительно.
Отвечая на тему проверок, Президент отметил, что не имеет претензий к Банку России. Также Владимир Путин заметил, что количество прокурорских проверок постепенно сокращается.
Не можем не отметить и то разочарование, которое постигло нас на конференции в результате поведения наших коллег-журналистов. Нам стыдно за тот натуральный базар, который устроили на мероприятии отдельные лица в надежде обратить на себя внимание Президента: крики, фамильярность и даже грубость. Считаем недостойным такое поведение на главной пресс-конференции года.
Благодарим пресс-службу Президента за аккредитацию Павла Смыслова и внимание к нашему СМИ.
Также хотим отметить, что Владимир Путин - выдающийся человек. Желаем ему добра, здоровья, сил, и, конечно же, победы на выборах президента 2018 года! Наше издание поддержит Президента!
vestnik115fz.ru
РОЛЬ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА НА МАШИНОСТРОИТЕЛЬНЫХ ПРЕДПРИЯТИЯХ | Опубликовать статью РИНЦ
Трибушинина О. С.1, Куркина Н. Р.2
1Аспирант, 2доктор экономических наук, профессор, Мордовский государственный университет им. Н.П. Огарева, Рузаевский институт машиностроения (филиал)
РОЛЬ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА НА МАШИНОСТРОИТЕЛЬНЫХ ПРЕДПРИЯТИЯХ
Аннотация
В статье рассмотрена роль финансового мониторинга в современных условиях, необходимость его регулярного проведения на машиностроительном предприятии, определены показатели для финансового мониторинга на примере ОАО «Висмут».
Ключевые слова: финансовый мониторинг, контроль, актив, кредиторская задолженность, кризис.
Tribushinina O. S.1, Kurkina N. R.2
1Postgraduate student, 2Doctor of economic Sciences, a professor, Ruzaevka campus of Ogarev Mordovia State University
THE ROLE OF FINANCIAL MONITORING AT THE MECHANICAL ENGINEERING ENTERPRISES
Abstract
The role of financial monitoring in modern conditions and its necessity at mechanical engineering enterprises are considered, indexes for financial monitoring by the exaple of Public Corporation “Vismut” are defined.
Key words: financial monitoring, control, asset, bill payable, crisis
Мониторинг финансового предприятия, определяется как механизм осуществления постоянного наблюдения за важнейшими текущими результатами финансовой деятельности машиностроительного предприятия, в условиях постоянно меняющейся конъюнктуры финансового рынка.
Целями мониторинга являются:
–контроль за исполнением принятого решения о воздействии на риск;
–контроль за изменением оценки риска и корректировка методов воздействия на риск;
–контроль за изменением внешней среды;
–контроль за эффективностью процесса воздействия на риск (оценка снижения риска и эффективности его финансирования) и корректировка применяемых процедур и инструментов;
–выявление новых рисков [1, c. 122].
Задачами финансового мониторинга машиностроительного предприятия являются:
1. Определение финансовых показателей деятельности предприятия: финансовой устойчивости, ликвидности, оборачиваемости и т.д. за определенный период, а главное – определение их тенденции.
2. Анализ полученных результатов деятельности предприятия.
3. Выводы и предложения.
Минимальным сроком, за который необходимо проводить финансовый мониторинг предприятия является один год. Анализируемый период, на который разбивается анализируемый срок, при этом должен быть не более одного квартала.
На машиностроительном предприятии Республики Мордовия ОАО «Висмут» нами был проведен анализ финансовой состояния предприятия за 2011 год, представленный в таблице 1.
Таблица 1 – Финансовые показатели ОАО «Висмут» за 2011 год
| Показатели | Единицы измерения | I квартал | II квартал | III квартал | IV квартал |
| Валюта баланса | тыс. рублей | 67 309 | 69 452 | 74 029 | 72 461 |
| Внеоборотные активы | тыс. рублей | 38 116 | 34 936 | 33 680 | 32 800 |
| Оборотные активы | тыс. рублей | 29 193 | 34 516 | 40 349 | 39 661 |
| Долгосрочные обязательства | тыс. рублей | 500 | 480 | 483 | 470 |
| Краткосрочные обязательства | тыс. рублей | 12 160 | 8 161 | 13 025 | 11 876 |
Изменение основных разделов баланса, как правило, имеет ярко выраженную тенденцию. При анализе таблицы 1, мы наблюдаем тенденцию к снижению показателей в IV квартале по сравнению с III кварталом. Своевременно выявленная динамика снижения финансовых показателей предприятия ОАО «Висмут» позволит изменить деятельность предприятия.
Сравнение этих итоговых показателей по периодам для наглядности лучше всего проводить на одном графике:
– валюта баланса;
– внеоборотные и оборотные активы;
– долгосрочные и краткосрочные обязательства.
Кроме изменения статей баланса для оценки работы предприятия применяются различные показатели, такие как чистый оборотный капитал, кредиторская задолженность, коэффициенты оборачиваемости и периоды оборота.
Все вышеперечисленные показатели, связаны с двумя основными параметрами, такими как актив и кредиторская задолженность.
Для машиностроительного предприятия наилучшей взаимосвязью является, когда актив увеличивается, а кредиторская задолженность уменьшается. Эта зависимость является идеальной, но встречается нечасто. Предприятие остается устойчивым, если актив увеличивается и при этом его скорость роста больше, чем скорость роста кредиторской задолженности. Для устойчивой работы предприятия возможен также вариант, когда актив уменьшается, но при этом его скорость уменьшения меньше, чем скорость уменьшения кредиторской задолженности.
В данной работе мы предлагаем усилить роль финансового мониторинга в современных условиях, вести контроль за надлежащим проведением финансового мониторинга на машиностроительном предприятии.
Финансовый мониторинг состояния машиностроительного предприятия создает систему раннего обнаружения надвигающегося кризиса, который потенциально грозит каждому предприятию.
Литература
- Ермасова Н.В. Финансовый менеджмент. – М.: Юрайт-Издат, 2009. – 168 с.
- Горбунова О.Н. Финансовое право и финансовый мониторинг в современной России. – М.: Элит, 2012. – 296 с.
research-journal.org
Вестник финансового мониторинга: новости законодательства по ПОД
Здравствуйте, уважаемые читатели Вестника финансового мониторинга!
Хотите быть в курсе всех новостей законодательства в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ*? Регулярно читайте наш Вестник — зарегистрированное средство массовой информации, специализирующееся на новостях в сфере финансового мониторинга: статьи, обзоры нового законодательства, правоприменительная практика. Только нужная, полезная и актуальная информация.
Целью публикации информации на нашем сайте является распространение знаний в сфере финансового мониторинга.
Многим известно, что массив «антиотмывочного» законодательства Российской Федерации крайне велик: это и нормы Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и различные Постановления Правительства РФ, и нормативные акты Росфинмониторинга, Банка России и иные документы. Законодательство в сфере ПОД/ФТ не стоит на месте: оно активно развивается и совершенствуется. Регулярно выходят новые нормативные акты в сфере ПОД/ФТ и меняются старые. Также для единообразного применения этого законодательства регулярно выпускаются важные и полезные информационные письма Росфинмониторинга и Банка России, адресованные организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иными имуществом.
На сайте сетевого издания «Вестник финансового мониторинга» Вы найдете:
— все выпуски важнейших новостей в сфере ПОД/ФТ и финансового мониторинга;
— обзоры правоприменительной практики по финмониторингу;
— комментарии главного редактора, экспертов по финансовому мониторингу и представителей надзорных органов;
— огромное количество нужной и полезной информации для всех субъектов Федерального закона №115-ФЗ.
Вестник финансового мониторинга — это Ваш проводник в мире сложного, но очень важного для нашего государства законодательства в сфере финансового мониторинга.
* что такое ПОД/ФТ? ПОД/ФТ — это аббревиатура от П ротиводействие О тмыванию преступных Д оходов и Ф инансированию Т ерроризма
ndpr.ru
